报告关注人群“理财成熟度”：冲动性投资、跟随性投资仍广泛存在构建理财成熟度指数

报告关注人群理财成熟度:冲动性投资，跟随性投资仍广泛存在

整体来看，目前财富管理人群的投资状态‘较不成熟’，与财富管理市场快速发展的态势不太匹配，理念认知明显落后于投资实践，最近几天发布的一份报告认为，冲动性投资及跟随性投资仍广泛存在于目前财富管理人群的投资表现中。

《2021财富管理人群理财成熟度报告》基于对财富管理市场的长期跟踪研究及人群定向调研，构建理财成熟度指数《报告》还按照五档理财段位进行划分，结果显示，72%的人群处于较不成熟与不成熟段位中

这份报告由毕马威与招商银行共同撰写毕马威中国金融业主管合伙人张楚东表示，伴随着人们需要在日益繁杂的供给选择面前对财富配置快速作出抉择，财富管理人群的理财理念，产品知识，投资行为等的成熟表现变得尤为重要

认知和行为的偏差是影响投资者成熟表现的关键因素，毕马威中国金融业战略咨询合伙人王强说，伴随着理财成熟等级的提升，人们的认知与行为偏差更小，不会轻易产生超出认知外的投资行为。

如何使财富管理人群的投资状态更加成熟，《报告》给出借鉴，包括深度获取资讯，强调资产配置＋长期投资等《报告》称，成熟人群中近六成每天关注金融资讯，且更青睐行业动态及政策新闻等深度资讯，68%的成熟人群产品期限在一年以上，这使他们不轻易受市场情绪影响而跟风追涨杀跌

《报告》同时着眼于细分客群对财富管理的不同态度例如，年龄集中在25岁至35岁，以能攒会花为标签，投资经验普遍不足两年的理财新势力分析认为，这一群体对资产配置理念了解不深，对现金类及固收类稳健型产品持仓较集中，建议金融机构以信任为服务理念，通过搭建互动社群平台及提供智能化服务，拥抱年轻客群

又如，55岁以上的富足银发族《报告》建议金融机构以暖心为服务理念，通过创新养老产品，细分阶段需求及搭建健康养老生态圈，全方位服务这一客群

《报告》还提醒，市场亟需专业机构深刻洞察客户实际情况，加大对客户投资配置理念和产品知识的相关教育，引导客户树立长期主义价值投资的科学理念，重点要通过自身的专业力量帮助客户认识理财，挑选理财，投资理财。